Закон № 115-ФЗ "О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма" обязывает банки контролировать операции своих клиентов и блокировать счета при малейших подозрениях. Неприятная ситуация может неожиданно появиться у всех - как у физического лица, так и у индивидуального предпринимателя. В случае если банк заблокировал вашу карту, самое важное - действовать последовательно.
Сначала нужно узнать причину блокировки и запросить перечень документов. Обычно потребуется предоставить заявление и бумаги, которые объясняют происхождение средств и цель операций. Перед обращением рекомендуется заранее подготовить образец заявления 115 ФЗ - это позволит избежать типичных ошибок и ускорить процесс.
В заявлении надо указать свои персональные данные, описать суть финансовых операций и предоставить все подтверждающие документы: чеки, договоры, справки о доходах, выписки по счету, налоговые декларации. Правильно собранный пакет документации повышает шанс на позитивный результат.
При условии, что банк затягивает рассмотрение или отказывает, вы вправе обратиться в комиссию при ЦБ России и подать жалобу в суд. Всегда храните копии документов и ведите диалог с банком письменно - это позволит удачно защитить ваши права и интересы.
|
