| Автор |
Сообщение |
soumitss
магистр
Группа: Участники
Сообщений: 1031
|
Добавлено:
24-05-2026 14:45
|
|
Господа коллеги, нужна подсказка. Управляю действующим КПК уже три года, в марте прилетело предписание из ЦБ - указано несоответствие наших Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ реальным процессам идентификации пайщиков. Штраф пока не выписали но висит угроза до 500 тысяч. Понял что у нас в документах одно а на практике другое, и это не только ПВК касается - надо весь пакет ревизовать. Где есть нормальный материал чтоб понять какие именно документы должны быть у КПК и какие требования к их содержанию, чтобы это не закончилось исключением из реестра?
|
hydrogenn
магистр
Группа: Участники
Сообщений: 1024
|
Добавлено:
24-05-2026 14:54
|
Приветствую. По вашему вопросу подойдёт материал https://bravely-breezy-viola.tilda.ws/tdocs/dokumenti-kooperativa-kpk-polnii-spisok-i-trebovaniya-7d39j1epbxfkp3c - там разложен полный пакет КПК по трём группам: учредительные, внутренние положения, договорная база. По вашей теме - в материале отдельный блок про требования к ПВК по 115-ФЗ. Объяснено что ЦБ и Росфинмониторинг проверяют не наличие бумажки, а как фактически идентифицируются пайщики, как оцениваются риски легализации, как фиксируются операции под обязательным контролем, как обучаются сотрудники. Если в ПВК написано одно а пайщик получает заём без анкеты - прямое нарушение со штрафом до 500 тысяч. Также объяснено когда документы нужно обновлять (изменения законодательства, смена адреса или руководства, новые модели работы, предписания регулятора). Можно использовать как чек-лист для самостоятельного аудита всего пакета.
|
